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山东省人民政府办公厅印发关于加强科技财政金融协同服务企业创新发展的若干措施的通知

山东省人民政府办公厅印发关于加强科技财政金融协同服务企业创新发展的若干措施的通知
鲁政办字〔2023〕155号


各市人民政府,各县(市、区)人民政府,省政府各部门、各直属机构,各大企业,各高等院校:

《关于加强科技财政金融协同服务企业创新发展的若干措施》已经省政府同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

 
山东省人民政府办公厅

2023年9月28日

(此件公开发布)

关于加强科技财政金融协同服务企业创新发展的若干措施

为深入贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神,落实国务院支持科技型企业融资有关要求,进一步加强财政政策、金融政策与科技政策的协调配合,构建具有山东特色的政策协同支撑体系,引导更多资源要素向创新创业领域聚集,营造关键核心技术攻关、科技型企业成长的良好环境,促进科技与产业深度融合,加快实现高水平科技自立自强,推动山东高质量发展和科技工作走在前、开新局,制定以下措施。

一、提升科技信贷供给能力

(一)强化科技型企业信贷支持。创设总规模130亿元的科创和“专精特新”再贴现引导额度,优先接受符合条件的科技型企业贷款作为再贷款合格质押品。引导银行机构运用降准释放资金,加大科技型企业低成本信贷投放力度。设立“鲁科贷”品牌,对科技成果转化贷款按时还本付息的科技型中小企业,可任选一笔贷款按实际支付利息的40%给予一次性贴息支持,单个企业最高贴息50万元;所发生的贷款本金损失,省财政、市财政、贷款银行按照35%、35%、30%的比例给予风险分担,对早期、初创期科技型企业研发类信用贷款本金损失,省市风险补偿比例最高可达90%。(省科技厅、人民银行山东省分行牵头,省发展改革委、省财政厅、国家金融监督管理总局山东监管局、省地方金融监管局按职责分工负责)

(二)推动科技信贷产品优化升级。支持银行机构建立以知识产权、人力资本为核心的企业科技创新能力评价体系,优化推广企业创新积分贷、知识产权质押贷、政府采购“惠企贷”、供应链金融等业务,进一步加大科技型企业提升、中小企业数字化转型等专属信贷产品开发力度,探索期限更长、额度更高、利率定价和利息偿付方式更加灵活的产品和模式,鼓励各市给予贴息及风险补偿支持。(省科技厅牵头,省工业和信息化厅、省市场监管局、省财政厅、省地方金融监管局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局按职责分工负责)

二、构建全省科技担保和保险体系

(三)创新科技担保运作模式。创设“鲁科担”品牌服务体系,按照统一管理、统一备案方式,支持全省政府性融资担保体系成员为符合条件的科技型企业提供担保。对以知识产权、许可权等无形资产作为反担保措施或无反担保要求且实际收取企业担保费率不超过0.5%/年的“鲁科担”业务,省财政在预算额度内每年给予担保机构不高于担保金额0.5%的保费补贴;发生资金代偿的,给予担保金额最高20%的风险补偿。支持全省政府性融资担保体系成员为投资基金投资的科技型企业提供担保增信服务。鼓励各市加强“鲁科担”业务保费补贴和风险补偿联动支持,进一步降低企业融资成本。(省科技厅牵头,省财政厅、省地方金融监管局按职责分工负责)

(四)建立科技保险服务体系。支持保险机构结合全省重点创新链条环节、科技型企业需求,开发设计“鲁科保”系列专属科技保险产品,对于首年度购买“鲁科保”产品的科技型企业,省财政最高按照保费的50%给予补贴,以后年度按不超过实际支出保费的30%给予补贴,每家企业每年最高补贴30万元。支持开展首台(套)技术装备及关键核心零部件、首批次新材料、首版次高端软件推广应用。支持保险机构与省级创新创业共同体联盟组建“山东科创保险共保体”,协力分散产业链创新风险。(省科技厅、省工业和信息化厅牵头,省财政厅、省地方金融监管局、省市场监管局、国家金融监督管理总局山东监管局按职责分工负责)

三、加强科技创业投资运作

(五)吸引创业投资机构落户山东。对新设立或新迁入的创业投资机构,按其自设立之日起3年内,实际投资山东区域内非上市科技型企业累计每满2亿元(或等值外币)的,给予其奖励200万元,累计不超过1000万元;对新设立或新迁入的实际管理规模达人民币50亿元(或等值外币)的科技类私募股权投资基金管理机构,给予奖励支持300万元。鼓励各市同步给予落户奖励支持,叠加放大政策效果。(省发展改革委牵头,省科技厅、省财政厅、省地方金融监管局按职责分工负责)

(六)支持创业投资机构投早投小。对政策实施后首次投资我省早期、初创期科技型企业满2年以上的创业投资机构,省财政按其实际投资额的5%给予最高200万元的奖励。对政策实施后以增资扩股方式投资我省早期、初创期科技型企业的创业投资机构,投资期满2年且7年内实际发生投资损失的,省财政按照其首轮投资实际损失金额的20%给予补贴,每个项目最高补贴300万元,每家机构每年累计补贴金额最高600万元。(省发展改革委、省科技厅牵头,省财政厅、省地方金融监管局、山东证监局按职责分工负责)

(七)引导长期资本出资创业投资机构。支持社保基金、保险资金等长期资本出资创业投资机构,对实际投资我省早期、初创期科技型企业金额占其实缴资金(实收资本)50%以上的,省财政分档给予长期资本方投资奖励,用于增加在鲁再投资。其中,实际出资额在1亿元至3亿元(含)的,给予不超过200万元奖励;实际出资额在3亿元以上,给予不超过400万元奖励。(省发展改革委、省科技厅牵头,省财政厅、省国资委、省地方金融监管局、国家金融监督管理总局山东监管局、山东证监局按职责分工负责)

(八)强化政府性引导基金引领作用。支持省新旧动能转换基金与国家科技成果转化引导基金对接合作,与国内一线天使投资机构合作设立初创期子基金。鼓励创新创业共同体、新型研发机构等发起设立科技创新基金,省新旧动能转换基金按市场化原则给予投资支持。支持采取“孵化+投资”方式建设科技孵化器,对所服务在孵科技型企业进行创业投资的,省财政按照实际投资额的5%给予最高每年200万元的奖励,所投资在孵项目按照市场化原则推荐省新旧动能转换基金支持。(省财政厅、省科技厅牵头,省政府有关部门按职责分工负责)

四、完善多层次资本市场支持

(九)推动科技型企业上市融资。遴选高新技术、绿色低碳、“专精特新”等领域优质企业充实全省上市后备资源库,入库企业享受山东省综合金融服务平台融资服务和上市政务事项直通车服务。深入实施企业上市培育计划,充分发挥沪深京交易所省级资本市场服务基地和科创板企业培育中心作用,推动入库“硬科技”企业、成长型创新创业企业、创新型中小企业境内上市或境外首发上市。(省地方金融监管局牵头,省发展改革委、省科技厅、省工业和信息化厅、山东证监局按职责分工负责)

(十)完善资本市场激励机制。对符合条件首次公开发行股票(IPO)的科技型企业,省财政按照申请募集资金规模给予最高不超过200万元的一次性补助,对符合条件的科技型总部企业按上市进程,分阶段给予最高500万元的奖励。指导区域性股权市场规范发展,引导符合条件的科技型企业到区域性股权市场挂牌融资,利用区域性股权市场科技板、“专精特新”专板等特色板块,为挂牌企业提供资本运作、人才培养、路演培训、投融资对接等全方面服务。(省地方金融监管局牵头,省发展改革委、省科技厅、省工业和信息化厅、省财政厅按职责分工负责)

(十一)鼓励多渠道发债融资。发挥专业信用增进机构作用,支持科技型企业发行科创票据、科技创新公司债券。探索发行科技企业可转换公司债、含转股条件的创新创业公司债券等。支持公募资管产品合规参与投资。支持法人银行业金融机构通过发行永续债、二级资本债等补充资本,增加金融债发行规模,提升科技型企业信贷支持能力。(省发展改革委、省财政厅、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、省地方金融监管局、山东证监局按职责分工负责)

五、优化省科技计划形成和支持机制

(十二)推行市场化的科技项目遴选模式。加快建立行业部门、产业界、金融投资机构、专家智库等多方参与的科技指南和项目形成机制,充分发挥创投专家及投资代表在项目立项和验收等环节中的决策咨询作用,探索实施重大产业创新项目主管部门、基金、银行三方联审机制,强化对技术成熟度、产业化经济性、项目预期前景的验证评估。(省科技厅牵头,省政府有关部门按职责分工负责)

(十三)打造共享共用的科技项目库。实行科技项目常态化、动态化储备管理,建立科技项目投融资需求信息共享机制,将有融资需求的项目企业,及时推送金融及投资机构受理。在符合商业和技术保密要求的前提下,同步推送企业生产经营、研发能力、预期前景等项目申报及评审信息,为金融投资机构评估审查提供条件保障。(省科技厅、省发展改革委牵头,省政府有关部门按职责分工负责)

(十四)构建“政银担投”相结合的项目支持机制。大力推动财政资金、银行贷款、融资担保、产业投资一体化配置,支持银行机构、政府性融资担保机构协同合作,为省级及以上科技计划承担企业,提供更高额度、更低成本的中长期信贷资金;引导省新旧动能转换基金、省科技股权投资和社会资本对获得省级及以上科技计划立项项目给予联动支持。在省级重大创新工程、科技型中小企业创新能力提升工程、财政稳定支持新型研发机构对外投资等领域,探索开展“拨改投”“拨投结合”“先投后股”等支持模式。(省科技厅、省财政厅牵头,省政府有关部门按职责分工负责)

六、构建科技金融良好生态

(十五)支持山东科技大市场发展。搭建全省统一的科技要素市场,打造线上线下结合的区域科技创新公共服务平台,加强“山东好成果”发布的重大技术成果与各类金融资本对接。引导技术经理人全过程参与科技成果转化,对省级高级技术经理人对接成功的项目,“鲁科贷”“鲁科担”“鲁科保”等金融产品予以优先支持。发挥省级创新创业类及人才类大赛、“揭榜挂帅”赛事、“绿色技术投资联盟”金融服务组织、“头部创投基金齐鲁行”活动等平台作用,常态化开展省市联动的“鲁科融”科技金融项目路演活动,推动科技资源与金融资源高效、高频对接。筛选全省重点科技企业和项目、科技园区及创新创业共同体等纳入金融辅导,提供精准金融服务。(省科技厅牵头,省发展改革委、省工业和信息化厅、省人力资源社会保障厅、省地方金融监管局按职责分工负责)

(十六)打造权威科技金融增信平台。完善省科技金融增信平台功能,打通部门间数据壁垒,汇聚政府公共数据、互联网公开数据、第三方商业数据,建立多维数据评价模型,开发数据金融价值,对企业精准画像,基于科技增信评价推进政府、企业、金融机构互通、互信、互认。探索“产业认定+科技增信”模式,为科技型企业无担保无质押融资提供直接信用赋能。(省科技厅、省大数据局牵头,省发展改革委、省税务局按职责分工负责)

七、完善支撑保障机制

(十七)建立工作联动机制。建立由省委科技创新委员会领导,省发展改革委、省科技厅、省工业和信息化厅、省财政厅、省市场监管局、省国资委、省地方金融监管局、省大数据局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、省税务局、山东证监局等部门和重点金融投资机构参与的工作协调机制,统筹推进全省科技、财政、金融政策协同工作。主动对接国家政策资源,建立省、市、县工作联动机制,鼓励市县出台配套细化措施,推动政策服务向县域下沉,在一线落地。(省科技厅牵头,省发展改革委、省工业和信息化厅、省财政厅、省市场监管局、省国资委、省地方金融监管局、省大数据局、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、省税务局、山东证监局按职责分工负责)

(十八)完善人才培养使用机制。充分利用政府部门和金融机构两种资源,探索建立“双向挂职”交流机制。加强高端科技金融人才队伍规划和引进,强化高校科研院所科技金融学科及专业建设。从高校院所、金融机构、科技企业、中介机构遴选培养打造一批懂科技、熟政策的“金融辅导员+科技特派员”队伍,深入一线开展政策宣讲、金融培训、信息咨询等,提升科技金融服务的可及性和有效性。(省委组织部、省教育厅、省科技厅、省地方金融监管局牵头,人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局按职责分工负责)

(十九)推动加强科技金融机构建设。支持银行保险机构健全和完善科技金融体制机制,提升科技支行、科技金融事业部(专营部门)等科技金融机构服务能力和管理水平;推动在政府性融资担保机构中设立科创融资担保专营或内设机构。深入推进济南科创金融改革试验区建设,引导金融机构出台支持试验区建设的专项办法,争取总部优惠政策优先在试验区落地实施。(省科技厅、省财政厅、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、省地方金融监管局、济南市政府按职责分工负责)

(二十)健全评价和容错免责机制。探索对金融机构服务科技型企业工作情况进行评价,评价结果作为货币政策工具运用、差异化金融监管等工作的重要依据。支持金融机构将服务科技型企业情况纳入所属单位及领导班子绩效评价。推动建立科技型企业投融资尽职免责机制,适度提高科技金融业务不良容忍度。鼓励金融机构制定实施细则,推动容错免责机制落实落地,对尽职无过的,依法依规免除责任。(省财政厅、省国资委、人民银行山东省分行、国家金融监督管理总局山东监管局、省地方金融监管局、山东证监局按职责分工负责)

本措施自2024年1月1日起实施,有效期至2028年12月31日。政策执行中期组织开展绩效评估,根据评估情况及时调整相关政策措施。



部门解读|《山东省人民政府办公厅印发关于加强科技财政金融协同服务企业创新发展的若干措施的通知》
来源:山东省科学技术厅时间:2023-10-10


按照省领导指示,落实国务院相关政策要求,完善我省财政金融支持科技创新政策体系,推动“科技-产业-金融”深度融合,破解科技型企业融资难题,构建覆盖科技型企业全生命周期的金融服务体系,打造良好创新创业生态,近日省政府办公厅印发《关于加强科技财政金融协同服务企业创新发展的若干措施》(以下简称《若干措施》),现解读如下:

一、背景与起草过程

近期,国家出台了一系列科技金融政策,省领导对我省科技金融工作做出了明确指示要求。2023年6月,省科技厅联合省财政厅、省地方金融监管局共同成立起草组,对浙江、北京、上海、深圳等地出台的20余个政策文件进行研究,召开了8次座谈会,充分听取了省市有关部门、金融投资机构和科技企业等100余位专家、代表的意见和建议,起草了《若干措施》,征求了科技部和省地方金融监管局等部门意见,完成了公平竞争审查、合法性审查和14家省直部门(单位)会签等工作,经省政府常务会议审议通过后印发。

二、主要思路

在政策制定过程中,着眼于科技金融发展规律,科技产业融合短板,科技创新发展阶段,立足创新突破,坚持以下原则:一是坚持系统思维。全面贯彻党的二十大精神和习近平总书记关于科技创新的重要论述,坚持“四个面向”,强化顶层设计,站在全省科技、经济发展大局,以推进解决科技型中小企业融资难为重点,创新金融政策支持措施,打破了原部门间的条框分割,着眼激发金融机构自身优势,突出部门与金融机构协同发力,形成政策联动、产品互补,构建覆盖信贷、保险、担保、投资、多元融资等全方位的政策群。二是聚焦改革主线。深入贯彻党中央、国务院有关文件精神,落实省委关于深化科技体制改革三年攻坚的有关要求,结合我省产业布局、科技计划改革、金融发展趋势等方面,提出了一系列创新性强、覆盖范围广、突破力度大,突出为早期、初创期科技企业服务为主的政策,引导各类金融资本向产业链、创新链前端延伸。三是坚持问题导向。以解决科技型中小企业“无担保无质押”融资难题为突破口,精准施策,围绕科技成果转化和科技型企业融资的难点、痛点,通过政策激励手段调动金融机构、社会资本积极性,增强企业创新信心,打消金融机构顾虑。

三、主要内容

《若干措施》共7部分,20条,构建了由科技信贷、担保、保险、投资、资本市场、支持保障机制等组成的全方位的科技金融政策体系,聚焦高质量发展首要任务,关注金融支持科技创新的薄弱点和堵点,强调政策“干货”和“含金量”,最大限度释放政策红利,力求有效调动各方积极性,破解科技成果转化难题,拓宽科技型企业融资渠道。

(一)提升科技信贷供给能力。充分发挥货币政策工具引导作用,鼓励银行业金融机构扩大科技型企业贷款规模,通过科创再贴现80亿元,专精特新再贴现50亿元,支持银行为省内科创企业签发、承兑或持有的票据办理贴现。探索差异化风险补偿机制,提高早期、初创期科技型企业研发类信用贷款风险补偿比例,配套给予科技型企业贷款利息补贴,激励银行加大早期、初创期科技型企业信贷支持,将相应贷款风险补偿比例提高至90%。支持银行机构改革科技企业创新能力评价体系,优化金融服务产品,提供个性化金融服务。

(二)构建全省科技担保和保险体系。创设“鲁科担”服务品牌,实施科技融资担保保费补贴和风险补偿政策,为科技型企业提供担保、增信等多种形式的担保服务,担保过程只允许附加知识产权、许可权等无形资产作为反担保措施,且担保机构收取企业的保费不高于0.5%/年,省财政将对符合条件的担保业务进行0.5%/年的保费补贴,担保行为发生风险时,为担保损失进行风险补偿。推出“鲁科保”系列专属科技保险产品,引导省内保险机构开发相应的科技保险产品,纳入“鲁科保”体系范围,对购买“鲁科保”系列产品的企业最高按照保费的50%给予补贴。鼓励多家保险公司联合建立的分散风险、联合承保,为科技创新企业提供多重保险保障的共同保险联合体,构建“山东省科技保险共保体”,降低企业研发风险。

(三)加强科技创业风险投资运作。综合运用落户补贴、投资奖补、风险补偿等手段,吸引创投机构落户我省,引导投资机构“投早投小投科技”。对新设立或新迁入的创业投资机构最高奖励300万元;对政策实施后首次投资我省早期、初创期科技型企业满2年以上的创业投资机构,最高奖励200万元;对投资早期、初创期科技型企业产生投资损失的,省财政按照其首轮投资实际损失金额的20%给予补贴,每个项目最高补贴300万元,每家机构每年累计补贴金额最高600万元。强化政府性引导基金引领作用,支持其与国家引导基金、国内一线天使投资机构合作。鼓励加大对新型研发机构、创新创业共同体等发起设立科技创新基金的支持。通过奖励措施引导社保和保险等大资金、长期持有的资金对创投机构进行出资,提高创投机构的资金管理规模,最高可给予400万元奖励。

(四)完善多层次资本市场支持。深入实施企业上市培育计划,通过财政资金补助、融资服务和上市政务直通车等多种方式,推动科技型企业上市融资。指导区域性股权市场规范发展,利用科技板等特色板块,为挂牌企业提供资本运作、投融资对接等全方位服务。发挥专业信用增进机构作用,支持科技型企业通过多种方式发债融资。

(五)优化省科技计划形成和支持机制。推行市场化的科技项目遴选模式,强化对项目技术成熟度、产业化经济性、项目预期前景的验证评估。实行科技项目常态化、动态化储备管理,建立科技项目投融资需求信息共享机制。推动财政资金、银行贷款、融资担保、产业投资一体化配置,探索开展“拨改投”“拨投结合”“先投后股”等支持模式,构建“政银担投”相结合的项目支持机制。

(六)构建科技金融良好生态。支持山东科技大市场发展,搭建全省统一的科技要素市场,打造线上线下结合的区域科技创新公共服务平台,加强“山东好成果”发布的重大技术成果与各类金融资本对接。探索“产业认定+科技增信”模式,打造权威科技金融增信平台,为科技型企业无担保无质押融资提供直接信用赋能。

(七)完善支撑保障机制。建立省直部门和重点金融投资机构参与的工作协调机制,统筹推进全省科技、财政、金融政策协同工作。探索建立政府部门和金融机构“双向挂职”交流机制,强化科技金融综合性人才培养与使用。推动加强科技金融机构建设,深入推进济南科创金融改革试验区建设。将服务科技型企业情况纳入金融机构绩效评价,激发金融从业人员积极性。


来源:山东省人民政府官网